Përcaktimi i pastrimit të parave
Për të vendosur një themel për këtë artikull, ju duhet të kuptoni se çfarë është pastrimi i parave. Sipas Investopedia:
"Procesi i krijimit të pamjes se shuma të mëdha parash të marra nga krime të rënda, si trafikimi i drogës apo aktiviteti terrorist, kanë origjinën nga një burim i ligjshëm".
Si funksionon pastrimi i parave
Një skemë tradicionale e pastrimit të parave funksionon kështu. Le të themi se Jim dhe Nathan janë të përfshirë në shitjen e barnave të paligjshme dhe kanë një rrjedhje të madhe parash. Është e rrezikshme dhe e marrë për të mbajtur të holla përreth, kështu që ata kanë nevojë për një mënyrë për të marrë të holla në një bankë pa shikuar dyshime.
Industria bankare kërkohet nga qeveria për të raportuar çdo depozitë të parave në IRS. Banka gjithashtu mund të raportojë çdo depozitë të dyshimtë në para të gatshme, siç janë shuma të shpeshta të parave të gatshme ose klientë që mbajnë shuma të mëdha parash në një depozitë të sigurt. Këto raporte të IRS janë në mënyrë që të zbulohen operacione të paligjshme dhe për të siguruar që bizneset të paguajnë taksat.
Pra, njerëzit që kryejnë operacione të paligjshme kanë nevojë për një mënyrë për të marrë paratë në bankë, ku është e sigurt, pa e informuar bankën. Çdo sasi e madhe e parave të gatshme ose depozita të shpeshta të parave të gatshme zakonisht nuk merren ligjërisht. Jim dhe Nathan hapin një biznes të ligjshëm, ku qarkullojnë rregullisht të holla në të tilla si një restorant, sallon gozhdë, larje makine, dyqan akullore, dyqan kafeje apo stacion gazi.
Këto biznese janë quajtur "para" për pastrimin e parave.
Pra, kur Jim dhe Nathan dërgojnë depozita të parave në bankë çdo ditë nga bizneset e tyre të ligjshme, ata shtojnë pak para shtesë nga shitja e tyre e drogës në qesen e depozitave dhe paratë e tyre të pista nga drogat janë të përziera me paratë "të pastra" nga restorant i ligjshëm ose sallon i thonjve. Këtu vjen termi "pastrimi i parave". Pak nga pak, paratë e pista bëjnë rrugën për në bankë të përzier me para nga bizneset e tjera. Pra, paratë e pista duket të jenë të pastra.
Si funksionon pastrimi i parave në eBay
Meqenëse jetojmë në një shoqëri elektronike, skemat e pastrimit të parave kanë hyrë në internet. Shitjet në internet janë gjurmuar. Paypal i dërgon shitësit një 1099K nëse këto dy kushte janë plotësuar:
- $ 20,000 në shitje
- 200 objekte të shitura
Pra, disa shitës janë të përjashtuar nga marrja e një dokumenti tatimor nga qeveria. (Shitësit eBay duhet të raportojnë të gjitha të ardhurat nga biznesi i tyre, pavarësisht nëse kjo formë është pranuar apo jo.) Pra, disa shitje në eBay mund të qëndrojnë nën radar, kështu që të flasin.
Një mënyrë që njerëzit e paskrupullt të cilët janë duke u përpjekur të bëhen me para të pista është që të krijojnë lista të rreme në eBay. Duket si një transaksion i vërtetë, por çmimi zakonisht është i fryrë astronomikisht për llojin e artikullit dhe çmimi i shitjes nuk ka kuptim.
Një skemë e tillë është përdorur kaseta Disney Black Diamond VHS , por mund të jetë në ndonjë gjë. Ja se si funksionon.
Le të themi që Jim ka një klient që dëshiron të blejë diçka të paligjshme, të tilla si droga, prona e vjedhur ose armë. Në vend që të krijojë një transaksion me para të gatshme, e cila është e rrezikshme dhe budallallëk, Jim i thotë klientit të tij se do të krijojë një listë në eBay për një artikull të caktuar me një çmim shumë të fryrë, si një kasetë Disney Black Diamond VHS. Ai pastaj do të dërgojë një lidhje me artikullin tek klienti. Kjo quhet "shitje e paracaktuar". Kështu që videoja mund të kushtonte 5,000 dollarë. Meqë këto kaseta Disney VHS nuk vlejnë aq shumë, askush nuk do ta blejë artikullin, klienti i Jim do ta blejë, paratë rrjedhin përmes Paypal-it. Gjithashtu, eBay merr tarifat e tyre kështu që ata janë të lumtur, dhe Paypal merr tarifën e saj prej 3 për qind.
Jim anijet një kuti me gurë ose ndonjë send të parëndësishëm në adresën e klientit dhe askush nuk është më i mençuri.
Pasi transaksioni ka ndodhur në eBay dhe paratë janë në llogarinë e Jim-it, ai takohet me klientin e tij për të dorëzuar mallrat aktuale të cilat sërish mund të jenë droga, armë ose ndonjë lloj kontrabande. Transaksioni ndodh, paratë kanë ndryshuar duart, mallrat e paligjshme janë dorëzuar dhe e gjithë kjo bëhet nën radar.
Pse pastroj paratë në eBay
E pra, me të vërtetë, për të njëjtat arsye pastrimi i parave bëhet në bizneset e parave të gatshme. Të zhvendosni fokusin. Të fluturojë nën radar. Për të përzjerë transaksionin në atë ku nuk është e qartë. eBay krijon një mburojë mrekullisht konfuze që njerëzit e paskrupullt mund të fshihen prapa. Miliona artikuj janë shitur në eBay çdo javë, dhe disa kanë shitur ligjërisht për qindra apo mijëra dollarë. Pra, është mjaft e lehtë për t'u përzier në turmë dhe për të marrë me sukses skemat e paligjshme në tregun më të madh në botë në botë.
Nëse duket e mirë të jetë e vërtetë, kjo është ndoshta!
Kjo fjalë e vjetër qëndron e vërtetë këtu. Nëse jeni duke kërkuar listat e përfunduara dhe shihni diçka që nuk duket e drejtë, ndoshta nuk është. Kthehu butonat Disney Black Diamond VHS, disa shesin për më shumë se 50 dollarë, por shumica e shesin për nën 20 dollarë. Ata thjesht nuk janë aq të vlefshëm si një kategori. Kur njerëzit kuptojnë se unë e shes në eBay, një nga gjërat e para që ata kërkojnë është në lidhje me videot e Disney Black Diamond VHS, se si ata kanë një kabinet të plotë me ta në shtëpi dhe ata duhet të mësojnë të shesin në eBay në mënyrë që të mund të holla. Mjerisht, duhet t'u them atyre se ato janë keqinformuar dhe diskutimi fillon të shpaloset. Nëse çmimi i shitjes në eBay duket shumë i mirë për të qenë i vërtetë, janë të çuditshme, është. Bëni kërkime të mëtejshme dhe shikoni ligjin e mesatareve. Nuk mund të ketë shumë më tepër në histori se sa po shihni në ekranin e kompjuterit tuaj.