Çfarë duhet të dini për Ligjet kundër pastrimit të parave
Çfarë është pastrimi i parave?
Thënë thjesht, pastrimi i parave është transaksione dhe aktivitete që përdoren për të fshehur burimin e vërtetë të parave.
Në shumë raste, një "ndërmarrje ilegale" (siç e quan IRS) po përpiqet të bëjë para të pista (nga këto aktivitete ilegale, si p.sh. një marrëveshje droge) të duken të ligjshme - të pastra, dmth. Prandaj paratë janë "pastruar".
Business Outsider thotë se pastrimi i parave është një problem ndërkombëtar.
Nga politikanët e korruptuar dhe kartelet e drogës për të mashtruar taksat dhe shkurtimet e ushqimeve, pak a shumë të gjithë e bëjnë këtë.
Si pastrohen paratë?
Parimi i pastrimit të parave është të arkëtohet paraja në sistemin financiar pa zbuluar burimin e parave. Le të themi se dikush ka të holla nga një marrëveshje e paligjshme. Personi përpiqet të paguajë me para në dorë në mënyrë që paraja të futet në sistemin financiar, pa pasur nevojë të zbulojë prej nga ka ardhur.
Sa është pastruar paraja zakonisht vepron në një proces tre faze për pastrimin e parave. Në fazën e parë (vendosje), paraja "e pista" futet në sistemin financiar, zakonisht në depozita të vogla.
Në fazën e dytë (layering), paratë shpërndahen ose shpërndahen. Dhe në fazën e tretë (integrimi), paratë rihyhen në ekonomi dhe përdoren për të blerë sende të mëdha të biletave si shtëpi apo biznese.
Pse pastrimi i parave është një krim?
Ndërsa mund të duket e qartë, pastrimi i parave është veprimtari kriminale për disa arsye.
IRS-ja është një agjenci federale e ngarkuar me ndjekjen e këtyre fitimeve të gabuara, kryesisht sepse këto të ardhura nuk tatohen. Edhe fitimet e paligjshme janë të tatueshme, siç zbuloi Al Capone në vitin 1930, kur ai u dënua për evazion fiskal.
Edhe më serioze sesa shmangia e taksave, thot Thesari amerikan
Pastrimi i parave lehtëson një gamë të gjerë të veprave penale të rënda themelore dhe në fund kërcënon integritetin e sistemit financiar.
Jo pak nga këto krime janë trafiku i drogës dhe terrorizmi, prandaj është e nevojshme që qeveria amerikane dhe qeveritë e tjera të jenë të ashpër ndaj pastruesve të parave.
Çfarë Ligji për Pastrimin e Parave?
Dy ligje të SHBA lidhen drejtpërdrejt me përpjekjet për të kufizuar aktivitetet e pastrimit të parave. Akti i Sekretarisë së Bankës së vitit 1970 përfshiu kërkesat për bankat dhe institucionet financiare për të raportuar lloje të caktuara transaksionesh dhe transaksione të mëdha në para.
Në vitin 1986, Kongresi miratoi Aktin e Kontrollit të Pastrimit të Parave që e bën pastrimin e parave një krim federal të caktuar. Ai ndalon veprime të veçanta kriminale që kanë të bëjnë me transaksionet financiare (të përcaktuara gjerësisht) që tentojnë të fshehin se nga vijnë fondet, kush zotëron fondet ose që i kontrollon ato. Ky ligj mund të ndjekë penalisht shkeljet pa asnjë sasi minimale të transaksionit.
Ligje më të fundit janë miratuar kryesisht për bankat me rregulla më të rrepta dhe kërkesa për identifikimin e klientëve të bankave.
Çfarë ka të bëjë me transaksionet financiare jashtë SHBA?
Pastruesit e parave shpesh punojnë me llogaritë në det të hapur (llogaritë bankare jashtë SHBA) Për të nxjerrë në pah këto përpjekje për të fshehur paratë jashtë shtetit, secili me asetet në det të hapur duhet të raportojë në IRS. Ligji përkatës quhet FATCA (Ligji për Pajtueshmërinë e Taksave të Llogarive të Huaj). Ky ligj kërkon raportimin e pasurive të mëdha të huaja, me minimale të përcaktuara në varësi të statusit tuaj të paraqitjes së taksave. Nëse asetet tuaja të huaja janë nën minimumin, ju nuk duhet të dorëzoni një raport për vitin e taksave në fjalë.
Çfarë duhet të bëj për të zbatuar ligjet kundër pastrimit të parave?
Edhe nëse biznesi juaj nuk është një bankë ju mund të jeni viktimë e skemës së pastrimit të parave.
Nëse biznesi juaj mund të ketë sasi të mëdha të transaksioneve (nga shitjet e pajisjeve ose transaksionet e pasurive të patundshme), ose nëse bëni shumë punë në para të gatshme (një restorant, për shembull), duhet të jeni të vetëdijshëm se ku po vijnë para në biznesin tuaj. Ky parim, në industrinë bankare, quhet "Njohja e klientit tuaj".
Në mënyrë të veçantë, ligji federal kërkon që ju të raportoni çdo transaksion të holla në shumë prej $ 10,000 në IRS. Ekziston një formë specifike që ju duhet të përdorni për të raportuar këto transaksione - Formulari 8300. Vini re se këto janë transaksione në para të gatshme, të cilat nuk mund të shikohen nëpërmjet sistemit financiar.