Detyrat e kërkuara fiduciare variojnë nga statuti i pasurisë së shtetit, por një shembull i përbashkët për të gjithë është "Konfidencialiteti" i informacionit të klientit.
Në një kapacitet fiduciar, është detyrë e agjentit të pasurive të paluajtshme ose brokerit të mbrojë privatësinë e klientëve dhe të mbajë të gjitha informatat konfidenciale, përveç rasteve kur kërkohet ta zbulojë atë nga një gjykatë.
MAKINË E VJETËR
Kjo është një akronim për detyrat fiduciare të kërkuara nga një profesionist i pasurive të patundshme që vepron si agjent i klientit të tyre.
Bindja: Si agjent i klientit tuaj, ju duhet t'i bindeni udhëzimeve të tyre. Kjo është vetëm nëse udhëzimet e tyre nuk janë të paligjshme dhe janë në përputhje me kontratën.
Besnikëria: Si agjent për klientin tuaj, ju duhet të jeni besnikë dhe të mbani interesin më të mirë përpara atyre të ndonjë partie tjetër, duke përfshirë edhe veten tuaj. Sa komision që mund të bëni, veçanërisht në situatat e ofertës konkurruese, nuk duhet të jetë një konsideratë dhe do të ishte e pabesë ndaj klientit tuaj.
Dhënia e informacioneve shpjeguese: Në shumë shtete ligji kërkon që një agjent i pasurive të patundshme, qoftë në një kapacitet "agjensie" ose jo, t'i zbulojë faktet materiale klientit të tyre.
Faktet materiale janë ato që, nëse njihen nga blerësi ose shitësi, mund të kenë bërë që ato të ndryshojnë veprimet e blerjes ose shitjes.
Konfidencialiteti: Detyra juaj konfidenciale e konfidencialitetit do të thotë që ju të mos zbuloni ndonjë gjë që ju mësoni për klientin tuaj, biznesin e tyre, çështjet financiare ose personale ose motivet.
Kontabiliteti: Kontabilizimi për të gjitha dokumentet dhe fondet në transaksion është detyrë fiduciare. Raportimi i saktë i vendndodhjes së të gjitha parave që kanë të bëjnë me transaksionin dhe disponimin e tyre përfundimtar është një përgjegjësi fiduciare.
Kujdesi i arsyeshëm: Kjo detyrë duhet të jetë shumë e kujdesshme. Fjalët "kujdes të arsyeshëm" janë definuar përfundimisht plotësisht në shumë raste nga një gjyqtar ose jurie kur është tepër vonë për të ndryshuar veprimet tuaja.
Si krijohet agjencia :
Agjencia Express krijohet nga një marrëveshje gojore ose me shkrim ndërmjet drejtorit dhe agjentit. Ajo tregon qëllimin e tyre të shprehur për këtë status përfaqësimi.
Në pasuri të patundshme, agjencia zakonisht krijohet nga një kontratë e shkruar me një shitës ose me një blerës të një agjencie të blerësit. Disa shtete lejojnë marrëveshje verbale, por shumica nuk e bëjnë.
Format e Përfaqësimit të Klientit : Shumica e të gjitha shteteve kërkojnë një formë të zbulimit të klientit ose klientit të ardhshëm për mënyrën se si do t'i përfaqësoni ato në transaksionin e tyre të pasurive të patundshme. Sigurohuni që e kuptoni rregullat e shtetit tuaj dhe mënyrat e ndryshme në të cilat mund të jeni përfaqësuesi i tyre. Detyrat dhe detyrimet tuaja ndaj klientit do të ndryshojnë në mënyrë të konsiderueshme në bazë të llojit të përfaqësimit në të cilin keni rënë dakord për kontratë.
Njihni ligjet në shtetin tuaj që kanë të bëjnë me kur jeni një "agjent" dhe kur nuk jeni. Kur je, di se çfarë kërkohet prej jush dhe me kujdes dhe me zell përpiquni të bëni në përputhje me rrethanat. Mos u mundoni të ofroni këshilla ose shërbime për të cilat nuk jeni të kualifikuar, por e dini se ka patur vendime gjyqësore që tregojnë se pasuria e paluajtshme duhet të ketë njohur se ku duhet ta dërgojë klientin për informacionin që u nevojitet.
Unë kam përfaqësuar avokatë dhe gjyqtarë, dhe asnjë prej tyre nuk donte që unë të bëhesha "agjent" i tyre. Pse? Përgjegjësia e përgjegjësisë është përgjegjësi e një për aktet e tjetrit. Në biznesin e pasurive të paluajtshme, ky do të ishte rasti kur një ndërmjetësues ose ndërmjetës blerës është një "agjent" i shitësit ose blerësit. Klienti mund të jetë përgjegjës për veprimet e agjentit të ndërmjetësimit nëse ata kanë njohuri për një akt të pahijshëm ose neglizhent.
Agjencia nuk praktikohet më shumë, pasi shumica prej nesh veprojnë si ndërmjetës transaksionesh. Ne ende sigurojmë disa nga detyrat që bien nën fiduciare, por ne nuk jemi të detyruar ligjërisht për ta bërë këtë.