Qëllimi është të mbajë para të gatshme të mjaftueshme për operacionet e firmave nga muaji në muaj. Ky lloj i analizës së rrjedhës së parasë quhet zhvillimi i buxhetit të parasë së gatshme .
- Vështirësia: mesatare
- Koha e kërkuar: 3 orë
Ja se si
- Ky lloj i analizës së rrjedhës së parasë është quajtur përgatitja dhe analiza e buxhetit të parasë. Është pjesë e planit afatshkurtër të parashikimit financiar të firmës suaj. Përcaktoni shumën e parave që do të rrjedhin në firmën tuaj gjatë muajit. Nëse po filloni biznesin tuaj, duhet të përfshini bilancin fillestar në para të gatshme që dëshironi të keni në dispozicion çdo muaj. Do të kishte edhe shumën e shitjeve që keni gjatë muajit të parë. Shitjet do të përfshijnë shitjet dhe shitjet me para të gatshme që i bëni klientëve tuaj të cilët paguajnë me kredi.
- Përcaktoni shumën e parave që do të rrjedhin nga firma juaj gjatë muajit. Ju do të keni shpenzime. Ju ndoshta do të keni për të blerë furnizimet e zyrës . Shpenzimet e tjera mujore mund të përfshijnë reklamat, shpenzimet e automjeteve, shpenzimet e pagave, vetëm për të përmendur disa. Ju do të keni disa shpenzime tremujore, të tilla si taksat. Mund të keni shpenzime që ndodhin herë pas here, si blerja e pajisjeve kompjuterike, automjeteve ose shpenzimeve të tjera më të mëdha. Këtu është një shembull i një Plani të Pagesave në Para të Gatshme që është hapi i dytë i buxhetit të parave të gatshme.
- Ju dëshironi që paratë që do të rrjedhin në firmën tuaj (Hapi 1) të jenë më të mëdha se paratë që do të rrjedhin nga firma juaj (Hapi 2). Kjo do të thotë që fluksi mujor i parave të gatshme duhet të jetë më i madh se fluksi mujor i parave të gatshme, kështu që do të keni mjete të mjaftueshme për të vepruar me firmën tuaj. Këtu keni një fletë pune të bardhë që mund të përdorni për të llogaritur flukset hyrëse të parasë së gatshme ose arkëtimet në para të gatshme dhe një tabelë tjetër bosh që mund të përdorni për të llogaritur pagesat tuaja në para.
- Bilanci juaj përfundimtar për muajin e parë bëhet bilanci fillestar për muajin e dytë. Ju bëni të njëjtin lloj analize. Çdo muaj, mund të duhet të shtoni më shumë artikuj në analizën e rrjedhës së parasë kur rritet biznesi juaj. Duhet të vendosni se cili është bilanci minimal i parave të gatshme që ju të gjeni të pranueshëm për firmën tuaj dhe synoni atë shifër çdo muaj.
- Nëse rrjedha juaj e parave arrin negativ për çdo muaj, do të duhet të huazosh para për atë muaj nga familja ose miqtë, investitorët ose nga një bankë ose institucione të tjera financiare. Pastaj, nëse fluksi juaj i parasë është pozitiv muaji i ardhshëm, mund ta shpërbleni atë hua.
- Vazhdoni ta bëni këtë çdo muaj për periudhën tuaj të parashikimit. Mundohuni të mbani huamarrjen tuaj në një minimum dhe hyrjen e parave tuaja më të mëdha se daljet tuaja. Mos harroni se ky buxhet në para është një dokument parashikimi financiar, por përpiquni ta ndiqni sa më afër që të jetë e mundur. Këtu është një shembull i një buxheti të kompletuar të parave të gatshme, bazuar në oraret tashmë të përfunduara, që mund të shikoni. Këtu është një fletë pune bosh që mund të përdorni për kompaninë tuaj.
Këshilla
- Hidhni një sy në këtë artikull . Kjo tregon se si të përdorësh buxhetin e parave të gatshme si pjesë e një plani parashikimi gjithëpërfshirës financiar.
- Kjo fletë pune ju ndihmon të zhvilloni pjesën e parë të buxhetit tuaj të parave të gatshme, Orarin e pranimeve në para të gatshme. Kjo fletë pune bosh ju jep hapësirë për të zhvilluar orarin tuaj të pranimeve në para të gatshme.
- Ky shembull i Orari i Pagesave në Cash tregon se si të zhvilloni orarin për kompaninë tuaj. Këtu është tabela bosh që mund të përdorni për të zhvilluar një Deklaratë të Pagesave në Para të Gatshme për kompaninë tuaj.
- Këtu është një shembull i një buxheti të parave të gatshme bazuar në oraret e zhvilluara më parë. Këtu është një fletë pune bosh që mund të përdorni për kompaninë tuaj.
- Lexoni dhe ndiqni këto 6 Këshilla për Ruajtjen e Fluksit të Pagave të Shëndetshme dhe këshilla mbi Si të Rritni Flukset e Parave të Gatshme .
Çfarë keni nevojë
- Kompjuterin tuaj të biznesit
- Programi kompjuterik i kontabilitetit që përdorni
- Të gjitha faturat dhe shpenzimet e shitjeve tuaja
- Sa të holla ju doni të keni në dorë në çdo kohë
- Bilanci fillestar fillestar i parave