Çfarë është mashtrimi?
Sipas fjalëve të ligjit të zi, mashtrimi është "duke e ditur keqinterpretimin e së vërtetës ose fshehjen e një fakti material për të nxitur një tjetër që të veprojë në dëm të tij". Vini re se mashtrimi është i qëllimshëm; personi që kryen mashtrimin e di se deklarata apo mosveprimi nuk është faktik.
Gjithashtu, vini re se ka dy lloje të mashtrimit:
- Mashtrimi i komisionit, në të cilin dikush thotë një fakt që ata e dinë nuk është e vërtetë "Kjo makinë kurrë nuk ka qenë në një aksident", (duke ditur se ka qenë) ose
- Mashtrimi i mosveprimit, në të cilin dikush fsheh një fakt (i rëndësishëm) material, sikur të dish se një makinë ka qenë në një aksident dhe jo duke e zbuluar atë.
Mashtrimi zakonisht është një krim civil (një person ose subjekt kundër një tjetri), por në disa raste, veçanërisht veprimet me dashje, mund të jetë penale (ndjekur nga një entitet qeveritar).
Duhet gjithashtu të theksohet se për një pagesë të mashtrimit duhet të ketë humbje. Nëse blini një makinë nga ai djalosh i cili thotë, "se makina nuk ishte kurrë në një aksident", dhe ju kuptoni se ishte në një aksident, duhet të provoni se disi keni qenë të dëmtuar, ndoshta sepse makina nuk funksionon mirë ose se është e pavlefshme për shkak të dëmtimit që nuk e keni vërejtur.
Cilat janë llojet e mashtrimit?
Mashtrimi mund të vijë në shumë lloje.
Këtu janë disa shembuj që prekin bizneset:
- Mashtrimi i falimentimit, që mund të përfshijë fshehjen ose nënvlerësimin e pasurisë, fshehjen e informacionit rreth kompanisë ose shkatërrimin e dokumenteve
- Mashtrimin e postës , duke përdorur zyrën postare të SHBA për të bërë përfaqësime të rreme
- Mashtrimi i punësimit , falsifikimi i informacionit mbi një aplikim për punësim ose mos raportimi i dënimeve dhe akuzave për krim para punës
- Mashtrimi i sigurimeve , duke pretenduar një dëmtim ose falsifikim të dokumenteve të kërkesave të sigurimit
- Mashtrimi i telave, duke përdorur komunikimet elektronike (duke përfshirë internetin, televizionin ose radio) për të bërë paraqitje të rreme
- Vjedhjet e identitetit , vjedhja e informacionit të biznesit, zakonisht në mënyrë elektronike, dhe përfshirja e informacionit tatimor dhe mashtrimit me kartë krediti.
Mashtrimi ndaj bizneseve
Mediat janë të mbushura me tregime rreth mashtrimit ndaj individëve, por bizneset janë po aq të ngjarë të jenë viktima të mashtrimit dhe ndoshta edhe më shumë, sepse një biznes merret me shumë punonjës, shitës dhe klientë çdo ditë, secili prej të cilëve mund të përpiqet të mashtrojë kompaninë.
Punonjës dhe mashtrim i brendshëm
Llojet më të zakonshme të mashtrimit të brendshëm janë vjedhja e aseteve dhe mashtrimi kontabël; nëse këto janë bërë nga punonjësit, ky lloj i mashtrimit shpesh quhet përvetësim . Mënyra të tjera që punonjësit dhe personat e tjerë të mashtrojnë një kompani është duke pastruar paratë, duke shkruar kontrolle të rreme për vete, ose duke marrë mallra ose furnizime nga kompania.
Mashtrimi i klientit
Konsumatorët ose blerësit mund të mashtrojnë një biznes në mënyra të ndryshme, duke përfshirë edhe kontrollet e këqija, duke përdorur kartat e këqija të kreditit, vjedhjet e dyqaneve, artikujt e rikthimit që nuk janë blerë për të marrë një rimbursim (të quajtur mashtrim i kthimit ose paraqitjen e një kërkese të rreme për një lëndim ose aksident pronës.
Kontraktori ose Mashtrimi i Furnizuesit
Kontraktuesit ose nënkontraktorët e pavarur të cilët punojnë për kompaninë tuaj mund t'ju shkurtojnë në punë, me pagesë ose faturë për punë që nuk është bërë kurrë.
Parandalimi i humbjeve të mashtrimit në biznesin tuaj
Ndërsa nuk mund të parandaloni që çdo rast i mashtrimit të ndodhë në biznesin tuaj, ju mund të merrni masa paraprake për të minimizuar veprimtarinë mashtruese.
Për të parandaluar mashtrimin dhe përvetësimin e punonjësve :
- Bëni kontrollime të ndryshme mbi të gjithë punonjësit e rinj, veçanërisht ata që kanë përgjegjësi financiare
- Detyra të ndara financiare kështu që asnjë person nuk ka gjithçka
- Lejo që punonjësit të dinë që po kërkoni
- Mos i braktisni përgjegjësitë tuaja financiare për ndonjë punonjës (për shembull, me shkrim të kontrollit)
Lexoni më shumë se si të pengoni shpërdorimin e punonjësve .
Parandalimi i llojeve të tjera të mashtrimit
- Për të parandaluar humbjet në para, trajnoni punonjësit tuaj se si të vëreni para të falsifikuara, kontrolle të këqija dhe karta krediti të vjedhura. Politikat specifike të Institutit në trajtimin e këtyre situatave.
- Vendosni politikat e kontrollit të inventarit për të mbajtur nën kontroll furnizimet dhe inventarin në mënyrë që të mos dalë nga dera. Ju mund të mos jeni në gjendje të numëroni çdo laps, por duhet të dini se çfarë ndodh në kabinetin e furnizimit ose në inventar në çdo kohë.
- Shqyrtoni llogaritë e pagueshme, faturat dhe urdhrat e blerjes në mënyrë periodike për të siguruar që ata janë nga shitësit e vërtetë dhe se po kërkoni artikujt që ju porositni.
- Instituti i politikës së të dhënave dhe mbështetur vazhdimisht të dhënat tuaja të ndjeshme të kompanisë.
- Ju mund të dëshironi të konsideroni ngritjen e një sistemi të mbikëqyrjes për të mbajtur një sy në klientët dhe punonjësit.
- Parandaloni vjedhjet e identitetit duke monitoruar llogaritë tuaja të biznesit.
Në përgjithësi, mënyrat më të mira për të parandaluar dhe zbuluar mashtrimet ndaj kompanisë suaj janë:
- Ngritja e sistemeve për të monitoruar aktivitetin në të gjitha fushat kritike, nga punonjësit tek konsumatorët tek shitësit, dhe
- Në të vërtetë po e bën monitorimin, kështu që ju e dini se çfarë po ndodh.