Spot Shkëmbimi i Jashtëm
Kursi i këmbimit valutor është norma e një kontrate të këmbimit valutor për ofrimin e menjëhershëm (zakonisht brenda dy ditëve). Norma e spotit përfaqëson çmimin që një blerës pret të paguajë për një monedhë të huaj në një monedhë tjetër. Këto kontrata zakonisht përdoren për kërkesa të menjëhershme, siç janë blerjet dhe depozitat e pronës, depozitat në kartela etj.
Ju mund të blini një kontratë vend për të kyçur në një kurs këmbimi nëpërmjet një date të caktuar të ardhshme. Ose, për një tarifë modeste, mund të blini një kontratë të ardhshme për të kyçur në një normë të ardhshme.
Forward këmbimit të huaj
Një kurs këmbimi i huaj është një kontratë për të blerë ose shitur një shumë të përcaktuar të një monedhe të huaj me një çmim të caktuar për t'u shlyer në një datë të paracaktuar në të ardhmen (mbyllur përpara) ose brenda një sërë datash në të ardhmen (hapur përpara). Kontratat mund të përdoren për të kyçur në një normë të monedhës në pritje të rritjes së saj në një pikë në të ardhmen.
Kontrata është e detyrueshme për të dy palët.
Si punon
Nëse pagesa në një transaksion do të bëhet menjëherë, blerësi nuk ka zgjidhje përveçse të blejë valutë të huaj në treg ose në tregun aktual, për ofrimin e menjëhershëm. Megjithatë, nëse pagesa do të bëhet në një datë të ardhshme, blerësi ka mundësinë e blerjes së këmbimit valutor në tregun vendor ose në tregun e ardhshëm, për ofrimin në një datë të ardhshme.
Për shembull, ju dëshironi të blini një pjesë të pronës në Japoni në tre muaj në Jen. Ju po financoni blerjen nga shitja e një prone në Shtetet e Bashkuara në dollarë amerikanë dhe doni të shfrytëzoni kursin aktual të këmbimit nga jen në dollarin amerikan. Këtu ju mund të përdorni një përpara. Pavarësisht nga ajo që ndodh gjatë tre muajve të ardhshëm në kursin e këmbimit, ju do të paguani normën e përcaktuar që ju keni rënë dakord më tepër sesa normën e tregut në atë kohë.
Ky i njëjti skenar vlen për importimin dhe eksportimin në aspektin e blerjes së produkteve në një monedhë (p.sh. jen) dhe importimin dhe pagesën e tyre në një monedhë tjetër (p.sh. dollari amerikan).
Ku është bërë?
Marrëveshjet dhe kontratat e këmbimit valutor mund të krijohen përmes ndonjë strukture të sofistikuar ndërkombëtare bankare - thjesht pyesni. Por së pari duhet të bëheni klient i bankës, të kompletoni dokumentet e duhura dhe më shumë se gjasat duhet të bëni një depozitë për të shërbyer si kolateral në para të gatshme.
Avantazh ndaj këmbimit valutor
Avantazhi kryesor për të parë dhe përcjellë kursin e këmbimit është ai që ndihmon në menaxhimin e rrezikut: ju lejon të mbroni kostot për produktet dhe shërbimet e blera jashtë vendit; mbrojnë marzhet e fitimit në produktet dhe shërbimet e shitura jashtë shtetit; dhe, në rastin e këmbimit valutor përpara, bllokon në kursin e këmbimit për aq kohë sa një vit më parë.
Kjo ju mundëson të shmangni rrezikun e luhatjeve të monedhës. Kjo quhet mbrojtja e monedhës.
Menaxhimi i këmbimit valutor nuk duhet të bëhet nga një laik. Ajo duhet të kryhet nga një individ financiar i mirinformuar, mundësisht një thesarit në shtëpi, CFO ose specialist financiar i cili koordinon përpjekjet me blerjen, operacionet (prodhuese) dhe departamentet e marketingut të biznesit. Për shembull, nëse specialisti financiar sheh ose parashikon që rënia e monedhës së tij vendase ose ai i furnizuesit ose bazës së tij ndihmëse, ai mund të blejë një monedhë të huaj më të fortë si një rezervë për përdorim në të ardhmen. Nëse specialisti është në krye të lojës së tij financiare, të ardhura të konsiderueshme mund të krijohen përmes transaksioneve të këmbimit valutor përtej asaj të veprimeve normale të kompanisë.