Përgjigje të thjeshta për taksat e ashpra të taksave për vetëpunësim
1) A duhet të marr zbritjen e zyrës së shtëpisë?
Kishte një kohë kur shkrimi i një pjese të shtëpisë tuaj për qëllime biznesi do të rriste rrezikun e auditimit. Me mbi 50 për qind të bizneseve të drejtuar nga një zyrë në shtëpi, kjo nuk është më kështu, prandaj mos kini frikë të merrni zbritjen e zyrës në shtëpi. Vetëm mos harroni se mund të shkruani vetëm hapësirën që përdorni ekskluzivisht dhe rregullisht për biznesin tuaj. Mësoni më shumë për zbritjen e zyrës në shtëpi .
2) A mund ta fshij makinën time si shpenzim biznesi?
Çdo shpenzim që keni që kërkohet për ju të bëni biznes mund të jetë një zbritje e taksës së biznesit , që përfshin shpenzimet e biznesit të udhëtimit. Ju mund ta ndani pjesën e automjetit tuaj të përdorur për qëllime biznesi. Për të marrë heqjen, ju duhet të provoni përdorimin e biznesit të makinës përmes mbajtjes së regjistrave të organizuar. Jeni dhënë dy opsione për të marrë zbritjen e makinës së biznesit , më e lehtë e të cilave është të gjurmoni kilometrazhin tuaj duke përdorur një ditar udhëtimi ose një aplikacion për biznes .
Çdo vit, IRS jep një shkallë kilometrazhi. Thjesht shumëfishoni shkallën nga kilometrazhi i biznesit që keni ndjekur për të marrë zbritjen tuaj. Opsioni i dytë është të përdoren shpenzimet aktuale. Për këtë ju do të duhet të mbani të gjitha të dhënat lidhur me kujdesin dhe mirëmbajtjen e makinës suaj.
3) Çfarë lloj zbritjesh mund të bëj për të qenë i vetëpunësuar?
Dy nga përfitimet e vetëpunësimit janë: 1) marrja e të ardhurave tuaja bruto dhe 2) zbritjet tatimore të lidhura me punën.
Kjo mund ta bëjë kohën e taksave pak më komplekse, sepse ju duhet të paguani taksat e vetëpunësimit dhe sigurimet shoqërore që punëdhënësi zakonisht zbret për ju. Por ndryshe nga një punë tradicionale, mund të zbresësh shumë shpenzime që nuk mund të bëni në një punë. Për shembull, ju nuk mund të zbrisni shpenzimet tuaja të udhëtimit në një punë, ndërsa ju mund të zbrisni udhëtimin për biznes. Pothuajse çdo shpenzim që është i nevojshëm për të drejtuar biznesin tuaj është i zbritshëm, përfshini aksesin në internet, kostot e marketingut dhe më shumë. Këtu janë 15 zbritje të zakonshme të vetëpunësuar të taksave .
4) Sa vjet mund të shkoj pa fituar një fitim në biznesin tim në shtëpi?
IRS e kupton se nganjëherë bizneset, sidomos startups ose gjatë vështirësive ekonomike, mund të kenë një humbje. Ekzistojnë disa aspekte të një biznesi që IRS-ja e konsideron në marrjen e vendimeve nëse keni një biznes apo një hobi . Faktorët më të rëndësishëm janë nëse jeni duke vepruar apo jo si një biznes, si krijimi i një strukture biznesi, keni për qëllim duke bërë një fitim, ju angazhoheni në aktivitete për të ndërtuar biznesin tuaj, dhe më shumë. Nëse sillesh si një biznes, atëherë IRS ka më shumë gjasa të të shohësh se ke një të tillë. Nëse keni një humbje neto në më shumë se dy nga pesë vitet në veprim, rrezikoni të konsideroheni si një biznes hobi. Pra, në thelb, doni një fitim neto në të paktën tre nga pesë vjet.
Vazhdimi i humbjeve të biznesit (që do të thotë që ju shkruani më shumë se që bëni), ju lë rrezik më të lartë të marrjes së një auditimi të IRS. Me tha, ju mund të shkruani shpenzimet tuaja të biznesit-hobi deri në shumën që fitoni. Nëse keni fituar $ 1000, por keni pasur 1.500 $ në shpenzime nga biznesi juaj i hobi, mund të zbrisni 1000 $. Megjithatë, nëse përmbushni kërkesat e një biznesi, mund të zbrisni 1.500 dollarë dhe të merrni humbjen prej $ 500. Vizitoni IRS për informacion mbi një biznes vs hobi.
5) A kam nevojë për faturat për të gjitha shkresat e mia?
Po. Mbajtja e faturave për të gjitha shpenzimet dhe zbritjet është e rëndësishme sepse barra e provës qëndron në ju nëse jeni i audituar. Ka një shumëllojshmëri të sistemeve të dosjeve që mund të përdorni për të kundërshtuar të gjitha faturat tuaja në rregull. Ju mund të dëshironi të përdorni një softuer të kontabilitetit të biznesit për t'ju ndihmuar të organizoni të ardhurat dhe shpenzimet tuaja dhe të bëni më të lehtë nxjerrjen e raporteve tatimore.
ju
6) Sa të ardhura të vetëpunësimit mund të marr pa pasur nevojë të raportoj?
Asnje. IRS kërkon që ju të raportoni TË GJITHË të ardhurat tuaja. Në varësi të llojit të biznesit në shtëpi që ju keni, ju mund të merrni një formular 1099-MISC. Megjithatë, nëse i shisni produktet ose shërbimet tuaja direkt, ju nuk mund të merrni asnjë lloj deklarate të të ardhurave. Por kjo nuk do të thotë që ju nuk duhet të raportoni atë që keni fituar. Është e rëndësishme të mbani gjurmët e të gjitha të ardhurave që merrni nga biznesi juaj dhe të raportoni të gjitha.
7) A duhet të punësoj një kontabilist për të më ndihmuar me taksat e biznesit në shtëpi?
Jo domosdoshmërisht. Varet nga ju që të vendosni nëse kërkoni ndihmë nga jashtë kur përgatitni taksat tuaja personale dhe të biznesit. Nëse keni pak përvojë në përgatitjen e taksave të biznesit tuaj, mund të jetë një investim i mençur për të kërkuar ndihmë për vitin e parë ose të dytë. Manaxhimi financiar dhe softueri i taksave mund të jenë të dobishme nëse nuk keni buxhet për një kontabilist ose një ekspert tatimor. Vini re se kontabiliteti dhe shërbimet tatimore të biznesit janë të zbritshme nga taksat.
8) Cilat janë flamujt më të lartë të auditimit për një biznes në shtëpi?
Ju nuk duhet të lejoni që frika nga një auditim t'ju ndalojë nga fillimi i një biznesi në shtëpi. Sidoqoftë, duhet të lejoni që frika nga një auditim t'ju inkurajojë të mbani të përditësuar çështjet e taksave dhe të ndershëm në raportimin tuaj. Këtu janë disa gjëra që mund të shkaktojnë IRS të duan të marrin një vështrim më të afërt në taksat tuaja:
- Ushqimi, udhëtimi, argëtimi - Shpesh shpenzimet personale të udhëtimit bashkohen në udhëtimet e biznesit, gjë që mund të nxisë IRS-në që të marrë një vështrim.
- Të ardhurat - Sipas SBA, më shumë të ardhura që fitoni barazohet me një rrezik më të lartë të një auditimi.
- Business Cash - Për shkak se nuk ka gjurmë letre kur pranoni para, është më e lehtë të mos raportohet. Si rezultat, IRS është e dyshimtë për bizneset e parave.
- Zbritje të tepruar
- Duke pretenduar përdorimin 100% të biznesit të automjetit tuaj - Duke qenë se shumica e pronarëve të bizneseve shtëpiake përdorin makinën e tyre personale dhe të biznesit, mund të jetë e rrezikshme të kërkoni që vetura juaj të përdoret vetëm për biznesin. Kjo është e vërtetë edhe për shpenzimet e tjera të tilla si telefonat celularë dhe Interneti, në të cilat shpesh i përdorni ato si për biznesin ashtu edhe për personelin. Në vend të kësaj, përcaktoni përqindjen e kohës që përdoret si biznes dhe zbritni atë.
- Kthimi juaj është jashtë normave statistikore. IRS nganjëherë kryen shfaqje të rastësishme duke krahasuar kthimet kundër të tjerëve. Nëse juaji është shumë ndryshe nga kthimet që konsiderohen të ngjashme me tuajat, mund të jetë e shënuar për një auditim.
9) A duhet të kem një numër federal tatimor (FEIN) për biznesin tim në shtëpi ?
Nëse ju jeni një pronar i vetëm pa punonjës ose SHPK me një anëtarë pa punonjës, nuk keni nevojë për një FEIN - ju mund të përdorni numrin tuaj të sigurimeve shoqërore. Çdo organizim tjetër i biznesit kërkon një FEIN. Me tha se, meqenëse numrat e FEIN-it janë të lirë, nuk është e dëmtuar për të marrë një. Në varësi të llojit të biznesit në shtëpi që ju drejtoheni, mund t'ju kërkohet të jepni numrin tuaj të Sigurimeve Shoqërore. Nëse keni një biznes FEIN, ju mund ta jepni atë në vend dhe të mbroheni numrin tuaj të sigurimeve shoqërore.
10) Pse jam duke u pyetur nga një klient për të plotësuar një Formular W-9?
Formulari W-9 është forma zyrtare e IRS e përdorur nga një kompani kur ata dëshirojnë që t'i dërgoni numrin tuaj të identifikimit të tatimpaguesit (ose numrin tuaj të sigurimeve shoqërore ose FEIN). Është e ngjashme me W-2, përveçse përdoret për kontraktorë të pavarur , konsulentë dhe punëtorë të tjerë të vetëpunësuar. Ky formë i ndihmon kompanisë të plotësojë siç duhet një formular tatimor prej 1099-MISC, që ju dërgon në fund të janarit, në mënyrë që të bëni taksat tuaja. Gjithashtu dërgon një kopje në IRS.
11) A ka gjithmonë një biznes në shtëpi të paguajë taksa në fund të vitit?
Jo gjithmone. Individët e vetëpunësuar janë të detyruar të paguajnë çdo taksë mbi të ardhurat personale dhe taksën e vetëpunësimit që duhet të paguhet në fund të vitit. Kjo barrë mund të pakësohet me zbritje të ndryshme tatimore . Me këtë thanë, ka shumë faktorë që hyjnë në atë nëse keni apo jo fund taksat. Së pari, nëse jeni në një familje me të ardhura të dyfishtë ose me shumë të ardhura, taksat e paguara nga anëtarët e tjerë (ose puna juaj) mund të kompensojnë taksat që i keni borxh biznesit tuaj duke supozuar se anëtarët e tjerë kanë të drejtë për rimbursim. Një konsideratë tjetër është struktura juaj e biznesit. Një pronësi e vetme ose një person i vetëm LLC, mund të paraqesë një listë C dhe të bëjë taksat tuaja normalisht. Megjithatë, korporatat ose partneritetet kërkojnë që biznesi të ngrejë taksat. Së fundmi, bizneset në shtëpi duhet të paguajnë taksat e vlerësuara . Ndërsa një punëdhënës do të merrte taksa nga të ardhurat tuaja në çdo ditë pagese, si një pronar biznesi në shtëpi, duhet të dërgoni në pagesa tatimore të vlerësuara katër herë në vit. Kur bëni taksat tuaja, zbritni atë që keni dërguar në mënyrë të ngjashme me atë se si e zbritni atë që paguhet nga një punëdhënës.
Nëse nuk paguani taksat e vlerësuara, por barra juaj e taksave është më e vogël se $ 1,000, ndoshta do të jeni mirë. Por nëse keni borxh $ 1.000 ose më shumë, mund të përballeni me dënime dhe tarifa shtesë.
12) Çfarë është Tatimi i Vetëpunësimit dhe a është kjo përveç taksave të rregullta që unë do të paguaj në fund të vitit?
Po është ndryshe. Taksa e vetëpunësimit paguhet në krye të çdo takse tjetër që ju mund të detyroheni. Është versioni i vetëpunësimit i taksës FICA , e cila zakonisht paguhet nga punëdhënësit për sigurimet shoqërore dhe Medicare. Kjo është për shkak të të ardhurave tuaja neto nga vetëpunësimi. Formulari C, softueri juaj i taksave ose një profesionist tatimor mund t'ju ndihmojnë të bëni llogaritjen. Lajm i mirë është se gjysma e taksës suaj të vetëpunësimit është e zbritshme.
13) A mund të anulloj pagesat e sigurimeve shëndetësore?
Nëse jeni i vetëpunësuar, paguani për sigurimin tuaj shëndetësor dhe keni një fitim neto të biznesit, ju jeni në gjendje të zbrisni koston e plotë të primeve të sigurimit tuaj shëndetësor si një zbritje personale. Nëse thyeni në biznesin tuaj ose përjetoni një humbje, ju jeni në gjendje të zbritni primet e sigurimit tuaj shëndetësor si një shpenzim mjekësor në një fushë tjetër të formës suaj tatimore.
14) Cila është probabiliteti që unë do të auditohet?
Sipas SBA, më pak se 2 përqind e kthimeve me të ardhura nga $ 25,000 deri në $ 100,000 marrin auditim. Ai shkon deri në pak më shumë se 2 për qind për ata që bëjnë më shumë, dhe bie në 1 për qind për ata që bëjnë më pak se $ 25,000. Vetëm të ardhurat nuk janë faktori i vetëm në auditime, prandaj doni të siguroheni që të shmangni një flamur të kuq të auditimit (shih pyetjet # 8).
15) Çfarë mund të pres në qoftë se marr auditin?
Së pari, duke u shënuar për një auditim nuk do të thotë se ka diçka të gabuar. IRS skanon rastësisht kthimet dhe i krahason ato me normat statistikore. Ose, nëse dikush që keni bërë biznes me të është nën auditim, kthimi juaj mund të jetë gjithashtu i shënjuar. Vini re se nëse jeni i audituar, IRS do t'ju kontaktojë me postë, jo me telefon. Në shumicën e rasteve, IRS do të kërkojë informata të tilla si faturat ose shkrimet. Vetëm 25% e auditimeve të IRS përfshijnë në fakt një takim ballë për ballë, 75% të tjera janë auditime postare. Megjithatë, nëse informacioni që ju kërkohet të dorëzoni është shumë për të postuar, ju mund të kërkoni një takim ballë për ballë. IRS do të shqyrtojë informacionin tuaj dhe do të marrë një vendim në lidhje me nëse ju keni borxh më shumë.
Mohim: Unë nuk jam një specialist tatimor ose avokat i licencuar i taksave. Informacioni i dhënë këtu duhet të përdoret si një udhëzues i përgjithshëm. Për pyetje specifike rreth taksave tuaja, ju lutemi konsultohuni me një specialist tatimor ose referojuni botimeve zyrtare të IRS.