Pse çdo pronar biznesi ka nevojë për një analizë të rrjedhës së parasë
Rrjedha e parasë është në thelb lëvizja e parave në dhe jashtë biznesit tuaj; është cikli i hyrjeve të mjeteve monetare dhe daljeve të parave që përcaktojnë aftësinë paguese të biznesit tuaj. Menaxhimi i dobët i rrjedhës së parasë është shkaku i 82% të dështimeve të biznesit , sipas një studimi të kryer nga Jessie Hagen nga Banka e SHBA, kështu që monitorimi i duhur i rrjedhës së parasë është kritik.
Analiza e rrjedhës së parasë është studimi i ciklit të hyrjeve dhe daljeve të parasë së gatshme të biznesit tuaj, me qëllim të mbajtjes së një rrjedhe të mjaftueshme të parasë për biznesin tuaj dhe për të siguruar bazën për menaxhimin e rrjedhës së parasë .
Si kryhet Analiza e rrjedhës së parasë?
Analiza e rrjedhës së parasë përfshin shqyrtimin e komponentëve të biznesit tuaj që ndikojnë në rrjedhën e parasë si llogaritë e arkëtueshme , inventarin, llogaritë e pagueshme dhe kushtet e kredisë. Duke kryer një analizë të rrjedhës së parasë mbi këto përbërës të veçantë, do të jeni në gjendje të identifikoni më lehtë problemet e rrjedhës së parasë dhe të gjeni mënyra për të përmirësuar rrjedhën tuaj të parasë.
Një mënyrë e shpejtë dhe e lehtë për të kryer një analizë të rrjedhës së parasë është krahasimi i totalit të blerjeve të papaguara me shitjet totale që duhet të paguhen në fund të çdo muaji. Nëse blerjet totale të papaguara janë më të mëdha se shitjet e përgjithshme, duhet të shpenzoni më shumë para se të merrni në muajin e ardhshëm, duke treguar një problem potencial të rrjedhës së parasë.
Ju gjithashtu mund të bëni një buxhet të hollësishëm të parave për biznesin tuaj .
Shembuj të rëndësisë së analizës së rrjedhës së parasë
Analiza e fluksit të parasë është veçanërisht e rëndësishme për bizneset fillestare ose bizneset që po përjetojnë zgjerim të shpejtë, ku rritja e shpenzimeve kapitale, kostot më të larta të punës, blerjet e pajisjeve të reja dhe inventari i shtuar kërkojnë largim të parave të gatshme, ndërkohë që shitjet janë në një fazë të rritjes dhe hyrjet në para (shih 8 Burimet e Biznesit Start Up Money dhe Si të Merrni një Kredi për Biznesin e Vogël ).
Mbajtja e gjurmës së rrjedhës së parasë është gjithashtu e rëndësishme për bizneset sezonale siç janë shitësit që bëjnë pjesën më të madhe të biznesit të tyre në kohët e pushimeve ose bizneset e varura nga moti si p.sh. ndërtimi i peizazhit.
Zgjidhja e problemeve të rrjedhës së parasë
Ndonjëherë çështjet e rrjedhës së parasë janë thjesht rezultat i praktikave të dobëta të kontabilitetit.
Shumë kontraktorë të vetëpunësuar janë shumë të zënë me aktivitetet e tyre të përditshme të biznesit për të mbajtur librat e tyre të përditësuar dhe kanë tendencë të bien pas në pagesën e faturave dhe faturimit dhe / ose mbledhjen e pagesave nga konsumatorët . Një ilaç i qartë për shumicën e bizneseve është përdorimi i softuerit të kontabilitetit (i cili mund të gjenerojë fatura, të paguajë faturat dhe të gjenerojë deklarata të rrjedhës së parasë së gatshme dhe raportet e arkëtimeve). Një tjetër zgjidhje është të punësojë një libërbërës.
Nëse problemi i rrjedhës së parasë është i përkohshëm, shumë biznese të vogla përdorin linja kreditore ose kredi të përkohshme.
Shembuj të Pasqyrave të Fluksit të Parave
Raportet e thjeshta vjetore, tremujore dhe mujore të rrjedhës së parasë / buxhetet mund të tregojnë probleme ekzistuese ose potenciale të rrjedhës së parasë. Siç është demonstruar në pasqyrat e mëposhtme të rrjedhës së parasë për një biznes të fiktiv të peizazhit, ulja sezonale e të ardhurave mund të sjellë rrjedhje negative të parasë:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Inflacioni i parasë së gatshme | ||||
| Shërbimet e peizazhit | $ 40,000 | $ 42.000 | $ 41,000 | $ 43,000 |
| Shërbimet e kopshtarisë | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23,500 | $ 23,000 |
| Shërbimet e pastrimit të dritareve | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Totali i hyrjes në para | $ 75,000 | $ 80.500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| Shpenzimet e parasë së gatshme | ||||
| pagat | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| Kostot kapitale (Blerjet e pajisjeve) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Mirëmbajtja dhe Riparimi | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2,900 | $ 2,000 |
| reklamat | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| sigurim | $ 1500 | 1600 $ | 1600 $ | 1700 $ |
| Shpenzimet totale të parasë së gatshme | $ 46.400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| Fluksi neto i parasë | $ 28.600 | $ 36.600 | $ 37,400 | $ 38.500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Inflacioni i parasë së gatshme | ||||
| Shërbimet e peizazhit | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| Shërbimet e kopshtarisë | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1,500 |
| Shërbimet e pastrimit të dritareve | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Totali i hyrjes në para | $ 1,500 | $ 35.500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| Shpenzimet e parasë së gatshme | ||||
| pagat | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4,000 |
| Kostot kapitale (Blerjet e pajisjeve) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Mirëmbajtja dhe Riparimi | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| reklamat | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| sigurim | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Shpenzimet totale të parasë së gatshme | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5,000 |
| Fluksi neto i parasë | - 500 $ | $ 16.900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Gjithashtu i njohur si: Parashikimi i rrjedhës së parasë, projeksioni i rrjedhës së parasë .
Shembuj: Bërja e një analize të rrjedhës së parasë së llogarive tuaja të arkëtueshme do të tregojë se cilat konsumatorë janë pagues të ngadaltë.